המטרה: לדעת כמה אנחנו שווים מבחינה פיננסית. קהל היעד: מי שרוצה לדעת מה המצב האמיתי שלו ולהגשים מטרות. האמצעי: קובץ אקסל פשוט עם רשימה של נכסים והתחייבויות. כמה אנחנו שווים? אני לא מדבר על תכונות האופי, הכישרון ועד כמה אוהבים אותנו. אני מדבר על שווי פיננסי בנקודת הזמן של כאן ועכשיו. אם עכשיו מישהו הופך אותנו באוויר והכל נופל מהכיסים ...

המטרה: לעשות סדר בשלל החסכונות ולדעת מה בדיוק המצב שלנו. קהל היעד: מי שהפקיד או שהפקידו עבורו לחיסכון פנסיוני או קרן השתלמות. האמצעי: המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר. בכמה מקומות עבודה עברתם במהלך החיים? בכל מקום חדש ישבתם מול הסוכן מטעם המעסיק, הוא הציג לכם נתונים משעממים, עשיתם כן כן עם הראש, פתחו לכם קרן פנסיה חדשה ואולי גם קופת ...

המטרה: לשנות את התפיסה שרווח של אחד שווה להפסד של אחר. קהל היעד: אנשים שחוששים להשקיע את הכסף שלהם. האמצעי: נבדוק אם הבורסה היא משחק סכום אפס. בואו נדבר על מלחמות. לא מלחמה דתית אלא כלכלית. מדינה א' נמצאת במצוקה כלכלית וכדי להתעשר היא נלחמת במדינה ב' ומשתלטת על המשאבים שלה: כסף, זהב, שדות נפט, מכרות יהלומים, מה שבא ברוך ...

המטרה: להשקיע את הכסף במינימום התעסקות. קהל היעד: מי שיש לו לפחות 50,000 שקלים פנויים להשקעה. האמצעי: תיק השקעות דיגיטלי לאומי וידאה? בואו נבדוק ביחד. בעיה נפוצה שדרשה מענה: אנשים שחסכו בצד עשרות אלפי שקלים ולא צריכים את הכסף הזה בזמן הקרוב. רובם לא יודעים או לא רוצים לנהל את הכסף בצורה עצמאית וכל מה שהם רוצים זה להתחיל לקבל ...

המטרה: להשקיע את הכסף במינימום התעסקות. קהל היעד: מי שיש לו לפחות 20,000 שקלים פנויים להשקעה. האמצעי: תיק השקעות דיגיטלי פסגות פרו? בואו נבדוק ביחד. בתי ההשקעות השונים עלו על בעיה נפוצה: אנשים שחסכו בצד עשרות אלפי שקלים ולא צריכים את הכסף הזה בזמן הקרוב. רובם לא יודעים או לא רוצים לנהל את הכסף בצורה עצמאית וכל מה שהם רוצים ...

המטרה: להשקיע את הכסף במינימום התעסקות. קהל היעד: מי שיש לו לפחות 25,000 שקלים פנויים להשקעה. האמצעי: תיק השקעות דיגיטלי מיטב דש מנג'ר? בואו נבדוק ביחד. בתי ההשקעות השונים עלו על בעיה נפוצה: אנשים שחסכו בצד עשרות אלפי שקלים ולא צריכים את הכסף הזה בזמן הקרוב. רובם לא יודעים או לא רוצים לנהל את הכסף בצורה עצמאית וכל מה שהם ...

המטרה: לחסוך חלק מהכסף בלי לסכן אותו. קהל היעד: מי שיצטרך את הכסף בתקופה הקרובה או בהתראה קצרה. האמצעי: פיקדון בבנק? בואו נבדוק ביחד. הרבה מילים נכתבו, אצלי באתר וגם בשלל אתרים אחרים, על השקעה בשוק ההון. המשפט החביב עליי: "אם בכל חודש תשמור בצד קצת כסף, בעוד כמה שנים יהיה לך קצת כסף". לכן בטווח הארוך משתלם להשקיע בשוק ההון. ...

המטרה: לממש רווחים של מאות אלפי שקלים בלי לבזבז שקל על מס רווח הון. קהל היעד: חוסכים שלא משלמים מס הכנסה על שכר וחוסכים שעברו את גיל 60. האמצעי: נקודות זיכוי מס לא מנוצלות. מס רווח הון. נו, השותף הזה שחותך רבע מהרווחים ומשתתף רק בסיכוי ולא בסיכון. האם זו גזירת גורל? לא. האם אפשר לקבל את המס בחזרה? לפעמים ...

המטרה: להשקיע את הכסף בצורה פאסיבית. קהל היעד: כל מי שיש לו סכום פנוי להשקעה ומתלבט איפה לשים אותו. האמצעי: פוליסת חיסכון בחברת ביטוח? בואו נבדוק ביחד. על המוצר הבא לא תשמעו בבתי ההשקעות. גם יועץ ההשקעות בבנק לא ימליץ עליו. מדובר במוצר של חברות הביטוח שמקודם באמצעות שלל כתבות פרסומיות ומשווק בהתלהבות ע"י סוכני הביטוח. אז בואו נדבר על ...

המטרה: לצמצם את הסיכון ששינוי במט"ח יפגע בתיק ההשקעות שלנו. קהל היעד: משקיעים שחשופים למט"ח, למשל בקרנות נאמנות או קרנות סל. האמצעי: קרן מנוטרלת מט"ח? בואו נבדוק את העניין. בשנים האחרונות הירידה המתמשכת בשער הדולר מאוד מורגשת, לטוב ולרע. לטוב בשביל היבואנים ולחובבי הקניות באתרים בחו"ל, לרע בשביל היצואנים ולתעשיית ההייטק שמכניסה דולרים בזמן שרוב ההוצאות בשקלים. אז בואו נדבר ...